Resultados

O gráfico foi feito da seguinte forma: a data inicial é o primeiro dia útil de abril/2015, já que no começo de abril todas as empresas já públicaram os seus balanços, e a ideia é comparar as empresas entre si, e não isoladamente. O aporte anual é R$ 48.000,00 - o equivalente a investir R$ 4.000,00 todo mês. Esse aporte é somado com o montante do ano anterior, se houver, e essa somatória é multiplicada pelo rendimento de cada estratégia. O detalhe é que o rendimento foi calculado mensalmente, e não como se todo o dinheiro estivesse todo disponível no início de cada ano. Não só esse cálculo é mais realista, como essa é uma estratégia melhor para mitigar o risco. O rendimento anual, portanto, é um agregado de todos os meses do ano, resumido por questão de espaço e clareza.

As carteiras são compostas ou pelo índice Bovespa, ou pelos papéis do ranking estratégia. Adicionei mais uma carteira da minha estratégia mas excluindo o papel MGLU3, que teve uma performance tão boa no período que resolvi testar sem ele, só pra conferir o possível papel da sorte ou de um acontecimento único.

Os resultados são impressionantes - investindo R$ 4.000,00 por mês, seria possível ter acumulado pelo menos meio milhão, com pandemia e tudo:

Como sempre, vale notar que resultados passados não garantem performance no futuro; no entanto, dá pra ter uma ideia da robustez dos resultados. Abaixo, os valores que foram utilizados para compor o gráfico:

Mesmo se excluíssemos o desempenho fenomenal do papel MGLU3, ainda assim bateríamos o mercado e, no final do período, teríamos praticamente o dobro de patrimônio (e o dobro disso com MGLU3 na carteira, sendo que a estratégia listou o papel entre os primeiros do ranking desde 2015). Interessante também notar que mesmo com a crise mundial que explodiu em março de 2020, a estratégia teve perdas bem menores que o mercado, confirmando os estudos que encontraram risco menor ao aplicar a fórmula (e está tendo uma performance melhor que o mercado pós-fundo-do-poço, já tendo recuperado as perdas). O que os estudos acadêmicos e o próprio Greenblatt não fizeram foi justamente aplicar um critério para compras mensais e para manutenção de papéis de um ano para outro, e é isso que faz toda a diferença quando pessoas reais vão investir no mundo real. O dinheiro não aparece magicamente no começo de cada período, assim como a carteira não some magicamente no final. Ao focar na aplicação prática, o resultados não só se mantiveram ótimos como também temos uma maneira simples de agir, sem as incertezas e ansiedades que normalmente caracterizam esse tipo de investimento.

Ficou interessado em acompanhar esse algoritmo?

Eu o vendia separadamente por R$ 186,90. Isso é uma pechincha, considerando os resultados históricos - se eu cobrasse 1% de taxa administrativa, algo bem baixo para os padrões de bancos e corretoras, em pouco tempo já ficaria muito mais caro que isso.

Mas entendo que pode ser um valor que assusta a maioria das pessoas. Afinal, o brasileiro não está acostumado a investir em renda variável, muito menos em confiar em produtores de conteúdo da internet.

Então eu resolvi criar um produto que, além desse algoritmo, inclui também meus melhores investimentos em renda fixa alternativa, 4 estratégias que sigo em criptomoedas e possibilidade de investir em startups. Tudo isso por menos de um terço do preço original.

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